“好消息！内部员工充值话费只要80元就可以充值100元话费！三至十五天内即可到账......”
类似的“慢充话费”广告你看过吗？看上去这仅仅是一个简单的交易实则很有可能落入“洗钱”的陷阱！
近日，瑞昌市公安局刑侦大队民警在侦办一起冒充公检法诈骗案件时发现，受害人银行卡流水中有大笔的金额被用作充值手机话费，民警立即成立专案组进行调查克服异地作战、涉案人员分散等诸多因素，历时多个昼夜成功打掉一通过用“闲鱼”平台低价销售话费的方式掩饰、隐瞒犯罪所得的“洗钱”团伙抓获五名团伙成员。
据调查今年六月以来王某辉为赚取好处费陆续组织亲戚朋友杨某等四人通过自己名下及借取他人名下的“闲鱼”账户在二手app平台上挂单销售远低于市场价格的话费慢充业务。
客户仅需在“闲鱼”二手平台支付740-840元的左右的价格，就可以获得1000元的话费，但话费并不是立即到账的，一般需等待三至十五天，这样的高额优惠吸引了不少需要充值话费的客户。
事实上“洗钱”团伙在收到客户充值话费的费用后，便将需要充值话费的手机号码及充值金额告知上线，由上线使用被诈骗被害人账户内的资金向这些手机号码充值话费。
利用正当充值话费交易的“外衣”达到掩饰、嫁接、转移违法犯罪资金的目的，致使电信诈骗被害人损失款难以追回，这类“慢充话费”的方式优惠力度大往往会让不明真相的客户纷纷购。
然而这种充值方式并不是“万无一失”的，民警通过调查发现，不少客户反映自己接到营业厅工作人员电话声称这是“非法充值”，甚至个人手机号也因为涉嫌诈骗被停机，这才知道自己被卷入了“洗钱”的漩涡。
经初步调查，该团伙已经通过“慢充话费”的方式协助犯罪团伙销售、接收充值话费资金高达300余万元。目前五名犯罪嫌疑人均已被依法采取刑事强制措施。
话费“慢充”其实就是不法分子通过极具诱惑的话费折扣，吸引不明真相的消费者参与其中。不法分子利用充值服务相应平台技术将真实话费充值订单与赌资充值订单替换，逃避第三方支付机构风控监测，用来分散和转移非法资金，把非法所得“洗白”。
犯罪分子通过高额折扣，吸引消费者代缴电话费、电费、水费、燃气费等民生领域费用，该类费用具备金额小且分散、隐蔽性强等特点，使消费者在不知不觉中成为洗钱帮凶。消费者要防范洗钱陷阱，做到：
（一）切不可出租、出借、出售个人身份证件或银行账户等。
（二）保护个人隐私，拒绝将网上银行账户的用户名、密码、动态口令等关键信息告诉他人，避免卷入帮助信息网络犯罪活动。
（三）选择正规的官方渠道进行充值缴费，优惠虽小但有保障。
（四）不要轻信较大折扣充值广告，警惕低价充值陷阱。
